Гарантийная поддержка Корпорации МСП

Дальний Восток — территория новых возможностей. Более 100 тысяч новых рабочих мест будут созданы в компаниях, работающих на территориях опережающего развития, в Свободном порту Владивосток, а также реализующих инвестиционные проекты в регионе к 2025 году.

Базовые требования к потенциальному заемщику

  • Соответствие требованиям ст. 4 Федерального закона №209-ФЗ
    1. Соответствие требованиям по структуре уставного (складочного) капитала (паевого фонда)
    2. Выручка не более 2 млрд рублей
    3. Персонал не более 250 человек
  • Любые виды предпринимательской деятельности
    Поддержка не оказывается
    • игорный бизнес
    • производство и реализация подакцизных товаров (ст. 181 НК РФ)
    • добыча и реализация полезных ископаемых (ст. 337 НК РФ)
    • участники соглашений о разделе продукции
    • кредитные организации
    • страховые организации
    • инвестиционные фонды
    • негосударственные пенсионные фонды
    • профессиональные участники рынка ценных бумаг
    • ломбарды
  • Регистрация бизнеса на территории Российской Федерации
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории по кредитам с гарантией Корпорации
  • Отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и т.п.
  • Не применяются процедуры несостоятельности (банкротства)

Что такое независимая гарантия Корпорации?

Независимая гарантия Корпорации, оформленная в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации независимая гарантия, в соответствии с которой Корпорация обязывается перед Банком/Организацией-партнером отвечать за исполнение субъектом МСП (Принципалом) его обязательств по кредитному договору.

Схема взаимодействия

Без участия Региональной гарантийной организации – 50% от суммы кредита (кроме гарантии для исполнения контрактов)

С участием Региональной гарантийной организации — до 75% от суммы кредита

Гарантия

Независимая гарантия в размере:

  • до 50% суммы обязательств по кредиту (основной долг)
  • до 70% от суммы гарантии исполнения контракта, суммы кредита на исполнение контракта
Гарантия + Поручительство = 50%-70%* суммы кредита

Поручительство:

Поручительство РГО за исполнение МСП обязательств в рамках собственного лимита РГО

Гарантия

Независимая гарантия Корпорации на часть непокрытой поручительством РГО суммы кредита

*до 75% от суммы кредита — при регистрации субъекта МСП в регионах Дальневосточного федерального округа или на территории моногородов

Какие возможности получают субъекты МСП

Возможность развития своего бизнеса

  • возможность получения финансирования и развития своего бизнеса при отсутствии залогового обеспечения

Возможность снижения своих расходов

  • пониженные процентные ставки по кредитам и займам с гарантией Корпорации
  • стоимость гарантии Корпорации в разы ниже стоимости страхования залога ТС (КАСКО)

Что предлагает Корпорация своим клиентам

Широкая линейка гарантийных продуктов

  • линейка гарантийных продуктов учитывает практически все основные потребности субъектов МСП в гарантийной поддержке

Условия продуктов максимально адаптированы к специфике субъектов МСП

  • отсутствуют специальные требования к обеспечению по кредитным сделкам
  • отсутствует необходимость предоставления обеспечения по гарантиям
  • стоимость гарантий на порядок ниже стоимости банковских гарантий у банков-партнеров
  • возможность рассрочки уплаты вознаграждения Корпорации в течение всего срока действия гарантии
  • возможность получения гарантии как по новым, так и по ранее заключенным кредитным договорам

Простые технологии предоставления гарантий

  • все взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет банк-партнер
  • банк-партнер самостоятельно соберет и направит в Корпорацию все необходимые документы для получения гарантии
  • быстрое принятие решения о предоставлении гарантии (до 10 рабочих дней после предоставления в Корпорацию полного пакета документов)

Целевое использование кредитов с независимой гарантией Корпорации

Продукты

Основные продукты (для всех субъектов МСП)

  • прямая гарантия для инвестиций
  • прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств

Продукты для участников государственных и муниципальных закупок (44-ФЗ и 223-ФЗ)

  • прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта
  • прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов

Продукты для застройщиков и компаний, осуществляющих создание индустриальных парков

  • прямая гарантия для застройщиков
  • прямая гарантия для обеспечения финансирования индустриальных парков
  • прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств

Продукты для субъектов МСП, которым требуется изменить условия по действующим кредитным договорам

  • прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов

Продукты для субъектов МСП, зарегистрированных на территории республики Крым и/или городе федерального значения Севастополь

  • прямая гарантия для обеспечения кредитов предприятиям зарегистрированным в Республике Крым и/или городе федерального значения Севастополь

Продукты с участием региональных гарантийных организаций (РГО)

  • контргарантия
  • синдицированная гарантия
  • прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительством РГО («Согарантия» и «Согарантия для Дальнего Востока и моногородов»)
Условия

Срок гарантии

до 15 лет в зависимости от условий конкретного продукта


Вознаграждение

за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии


Порядок уплаты вознаграждения

единовременно / ежегодно /
1 раз в полгода / ежеквартально


Сумма гарантии

  • до 50% от суммы кредита
  • до 70% в рамках продуктов для участников государственных и муниципальных закупок и в рамка продукта «Согарантия»
  • до 75% в рамках продукта «Согарантия для Дальнего Востока и моногородов»

Обеспечение

не требуется

Технология предоставления гарантий участниками НГС. Стандартная процедура.

  • взаимодействие с участниками НГС по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер или Организация-партнер
  • комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита (дополнительные документы не запрашиваются)

Заемщик

Обращается в Банк/организацию-партнер с заявкой на получение кредита

Банк/Организация-партнер

  • Принимает решение о предастваление кредита/займа
  • Направляет пакет документов клиента Участнику НГС для получения гарантии

Участник НГС

Принимает решение о предоставление гарантии

до 25 мил. руб.

до 3-х дней

РГО

25 - 100 мил. руб.

до 5-ти дней

АО "МСП Банк"

до 100 мил. руб.

до 10 дней

Корпорация

Технология предоставления гарантий. «Корпоративный» канал.

Ключевые требования к проектам для принятия на рассмотрение в рамках «корпоративного» канала

  • регистрация заявителя (инициатора проекта) на Портале Бизнес-навигатора МСП https://smbn.ru
  • сумма проекта более 200 млн рублей, сумма гарантии более 100 млн рублей
  • проект соответствует приоритетным отраслям, утвержденным в Программе стимулирования кредитования субъектов МСП
  • проект находится в высокой стадии проработки субъектом МСП (соответствует требованиям в чек листе и заполнена форма «Резюме проекта»)
  • проект пользуется поддержкой областной администрации субъекта Российской Федерации и/или входит в список приоритетных проектов, реализуемых на территории субъекта

Администрация ркегиона/заемщик/организация партнер

Заявка по каналам продаж поступает в Корпорацию

Корпорация

  • принимает решение о сопровождение Проекта
  • направляет пакет документов Клиента в аккредитованные Банки

Банки

Одновременное рассмотрение проекта аккредитованными банками

Банки

Принимает решение о предоставление кредита

Заполнить анкету