Гарантийная поддержка Корпорации МСП

Дальний Восток — территория новых возможностей. Более 100 тысяч новых рабочих мест будут созданы в компаниях, работающих на территориях опережающего развития, в Свободном порту Владивосток, а также реализующих инвестиционные проекты в регионе к 2025 году.

Базовые требования к потенциальному заемщику

Соответствие требованиям ст. 4 Федерального закона №209-ФЗ
1. Соответствие требованиям по структуре уставного (складочного) капитала (паевого фонда)
2. Выручка не более 2 млрд рублей
3. Персонал не более 250 человек
Любые виды предпринимательской деятельности
Поддержка не оказывается
- игорный бизнес
- производство и реализация подакцизных товаров (ст. 181 НК РФ)
- добыча и реализация полезных ископаемых (ст. 337 НК РФ)
- участники соглашений о разделе продукции
- кредитные организации
- страховые организации
- инвестиционные фонды
- негосударственные пенсионные фонды
- профессиональные участники рынка ценных бумаг
- ломбарды
Регистрация бизнеса на территории Российской Федерации
Отсутствие отрицательной кредитной истории по кредитам с гарантией Корпорации
Отсутствие просроченной задолженности по налогам, сборам и т.п.
Не применяются процедуры несостоятельности (банкротства)

Что такое независимая гарантия Корпорации?

Независимая гарантия Корпорации, оформленная в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации независимая гарантия, в соответствии с которой Корпорация обязывается перед Банком/Организацией-партнером отвечать за исполнение субъектом МСП (Принципалом) его обязательств по кредитному договору.

Схема взаимодействия

Без участия Региональной гарантийной организации – 50% от суммы кредита (кроме гарантии для исполнения контрактов)

С участием Региональной гарантийной организации — до 75% от суммы кредита

Гарантия

Независимая гарантия в размере:

до 50% суммы обязательств по кредиту (основной долг)
до 70% от суммы гарантии исполнения контракта, суммы кредита на исполнение контракта

Гарантия + Поручительство = 50%-70%* суммы кредита

Поручительство:

Поручительство РГО за исполнение МСП обязательств в рамках собственного лимита РГО

Гарантия

Независимая гарантия Корпорации на часть непокрытой поручительством РГО суммы кредита

*до 75% от суммы кредита — при регистрации субъекта МСП в регионах Дальневосточного федерального округа или на территории моногородов

Какие возможности получают субъекты МСП

Возможность развития своего бизнеса

возможность получения финансирования и развития своего бизнеса при отсутствии залогового обеспечения

Возможность снижения своих расходов

пониженные процентные ставки по кредитам и займам с гарантией Корпорации
стоимость гарантии Корпорации в разы ниже стоимости страхования залога ТС (КАСКО)

Что предлагает Корпорация своим клиентам

Широкая линейка гарантийных продуктов

линейка гарантийных продуктов учитывает практически все основные потребности субъектов МСП в гарантийной поддержке

Условия продуктов максимально адаптированы к специфике субъектов МСП

отсутствуют специальные требования к обеспечению по кредитным сделкам
отсутствует необходимость предоставления обеспечения по гарантиям
стоимость гарантий на порядок ниже стоимости банковских гарантий у банков-партнеров
возможность рассрочки уплаты вознаграждения Корпорации в течение всего срока действия гарантии
возможность получения гарантии как по новым, так и по ранее заключенным кредитным договорам

Простые технологии предоставления гарантий

все взаимодействие с Корпорацией по вопросу получения гарантии осуществляет банк-партнер
банк-партнер самостоятельно соберет и направит в Корпорацию все необходимые документы для получения гарантии
быстрое принятие решения о предоставлении гарантии (до 10 рабочих дней после предоставления в Корпорацию полного пакета документов)

Целевое использование кредитов с независимой гарантией Корпорации

Продукты

Основные продукты (для всех субъектов МСП)

прямая гарантия для инвестиций
прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств

Продукты для участников государственных и муниципальных закупок (44-ФЗ и 223-ФЗ)

прямая гарантия для обеспечения гарантии исполнения контракта
прямая гарантия для обеспечения кредитов на исполнение контрактов

Продукты для застройщиков и компаний, осуществляющих создание индустриальных парков

прямая гарантия для застройщиков
прямая гарантия для обеспечения финансирования индустриальных парков
прямая гарантия для обеспечения кредитов для неторгового сектора с целью пополнения оборотных средств

Продукты для субъектов МСП, которым требуется изменить условия по действующим кредитным договорам

прямая гарантия для обеспечения выданных кредитов

Продукты для субъектов МСП, зарегистрированных на территории республики Крым и/или городе федерального значения Севастополь

прямая гарантия для обеспечения кредитов предприятиям зарегистрированным в Республике Крым и/или городе федерального значения Севастополь

Продукты с участием региональных гарантийных организаций (РГО)

контргарантия
синдицированная гарантия
прямая гарантия, выдаваемая совместно с поручительством РГО («Согарантия» и «Согарантия для Дальнего Востока и моногородов»)

Условия

Срок гарантии

до 15 лет в зависимости от условий конкретного продукта

Вознаграждение

за гарантию 0,75% годовых от суммы гарантии за весь срок действия гарантии

Порядок уплаты вознаграждения

единовременно / ежегодно /
1 раз в полгода / ежеквартально

Сумма гарантии

до 50% от суммы кредита
до 70% в рамках продуктов для участников государственных и муниципальных закупок и в рамка продукта «Согарантия»
до 75% в рамках продукта «Согарантия для Дальнего Востока и моногородов»

Обеспечение

не требуется

Более подробно условия гарантийных на официальном сайте Корпорации

Технология предоставления гарантий участниками НГС. Стандартная процедура.

взаимодействие с участниками НГС по вопросу получения гарантии осуществляет Банк-партнер или Организация-партнер
комплект документов для получения гарантии аналогичен комплекту документов для получения кредита (дополнительные документы не запрашиваются)

Заемщик

Обращается в Банк/организацию-партнер с заявкой на получение кредита

Банк/Организация-партнер

Принимает решение о предастваление кредита/займа
Направляет пакет документов клиента Участнику НГС для получения гарантии

Участник НГС

Принимает решение о предоставление гарантии

до 25 мил. руб.

до 3-х дней

РГО

25 - 100 мил. руб.

до 5-ти дней

АО "МСП Банк"

до 100 мил. руб.

до 10 дней

Корпорация

Технология предоставления гарантий. «Корпоративный» канал.

Ключевые требования к проектам для принятия на рассмотрение в рамках «корпоративного» канала

регистрация заявителя (инициатора проекта) на Портале Бизнес-навигатора МСП https://smbn.ru
сумма проекта более 200 млн рублей, сумма гарантии более 100 млн рублей
проект соответствует приоритетным отраслям, утвержденным в Программе стимулирования кредитования субъектов МСП
проект находится в высокой стадии проработки субъектом МСП (соответствует требованиям в чек листе и заполнена форма «Резюме проекта»)
проект пользуется поддержкой областной администрации субъекта Российской Федерации и/или входит в список приоритетных проектов, реализуемых на территории субъекта

Администрация ркегиона/заемщик/организация партнер

Заявка по каналам продаж поступает в Корпорацию

Корпорация

принимает решение о сопровождение Проекта
направляет пакет документов Клиента в аккредитованные Банки

Банки

Одновременное рассмотрение проекта аккредитованными банками

Банки

Принимает решение о предоставление кредита

Заполнить анкету